Открытие банковских счетов

Такая возможность формально существует, но вероятность успешного открытия
счёта крайне низкая. Для граждан РФ – нерезидентов ОАЭ такая возможность в
настоящий момент фактически отсутствует.

Набор документов зависит от вашего визового статуса.

Если у Вас виза работника, то для открытия счёта будет достаточно предоставить Emirates ID, резидентскую визу, Salary Certificate, местный номер телефона, а также в некоторых случаях подтверждение адреса в ОАЭ (зарегистрированный договор аренды, cчет за коммунальные услуги в ОАЭ).

Если у Вас виза инвестора, то вместо Salary Certificate потребуется предоставить выписку из другого банка, чтобы подтвердить происхождение ваших средств. Предоставление выписки из российских банков усложняет процесс открытия
счета.

Точный перечень документов, необходимых для открытия счёта, зависит от правил каждого
конкретного банка.

Минимальный пакет документов включает в себя:

• коммерческую лицензию (License);
• свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation);
• выписку акционеров (Share Сertificate);
• учредительные документы (Memorandum of Association and Articles of Association);
• договор аренды офиса компании;
• паспорта;
• визы, Emirates ID и резюме акционеров, директоров и менеджеров;
• Emirates ID учредителей, директоров, и менеджеров и их резюме;
• подтверждения происхождения средств акционеров и их адресов в ОАЭ.

В зависимости от того, где учреждена компания, чем она занимается или планирует заниматься, состава акционеров, директоров и менеджеров и множества
других факторов банки запрашивают дополнительную документацию и информацию.

Существуют следующие обстоятельства, которые могут повлечь отказ в открытии счёта:

• акционер компании ОАЭ находится под санкциями или аффилирован с санкционной стороной;
• источник средств акционера от санкционной деятельности или бизнеса;
• выписки о наличии и движении средств акционера предоставлены банком, находящимся под санкциями;
• компания зарегистрирована в северных эмиратах (Аджман, Шарджа, Рас-эль-Хайма, Умм-Аль-Кувейн, Фуджейра);
• отсутствие у компании договора аренды на физический офис;
• отсутствие подтверждения места проживания в ОАЭ (недвижимости в собственности или аренде)
  у акционеров и директоров компании;
• отсутствие вида на жительство в ОАЭ (резидентства) у акционеров и директоров компании;
• осуществление компанией отдельных видов деятельности (есть виды деятельности, в отношении которых банки проявляют большую настороженность и зачастую отказывают в открытии счетов).

Тем не менее, если одно или несколько из перечисленных обстоятельств относятся к вашей ситуации, шансы на открытие счета все равно сохраняются.

Зависит от каждого конкретного случая.